发现一家南非矿业公司的贷方
包容性发展国际 支持的社区 受到由在约翰内斯堡、纽约、澳大利亚和加纳证券交易所上市的南非跨国公司 AngloGold Ashanti 经营的几内亚金矿的影响。
我们在 2017 年对该公司进行了调查。我们使用以下来源发现了该公司的主要贷方。 通过确定这些贷方，我们还发现了一家发展金融机构国际金融公司参与公司的投资链：
识别公司的贷款人：
一、公司年报： AngloGold Ashanti 的 2017 年度财务报表显示，该公司至少拥有七笔大额贷款和循环信贷额度。 该文件提供了有关这些交易的一些详细信息，包括金额和长度。 但是，该文件没有确定贷方，因此我们需要做更多的研究。 我们决定专注于一项交易，因为它对公司来说是最大且可能最重要的交易：1 年 2014 月发行的 71 亿美元、为期五年的循环信贷额度。文件第 XNUMX 页包含以下详细信息：
2）谷歌搜索： 我们尝试了各种 Google 搜索，看看是否可以了解更多信息。 金融报刊上的新闻文章提到了几个类似规模的循环信贷额度。 然而，这些交易都没有在 2014 年 1 月签署。我们了解到，AngloGold Ashanti 于 2012 年 2012 月签署了价值 XNUMX 亿美元（相同数额）的贷款。加纳媒体的一篇文章报道说，三菱东京银行和巴克莱银行是XNUMX 年交易的牵头银行：
由于公司经常为此类贷款再融资，我们怀疑我们感兴趣的 2014 年循环信贷安排取代了这项旧交易。 一些相同的银行可能参与了这两项交易，但我们需要更多信息。
4) 贷款协议审核： 贷款协议揭示了有关该交易的大量信息。 世界上最大的 1 家银行参与了贷款。 其中最重要的——牵头安排人——是英国的巴克莱银行和汇丰银行。该协议还揭示了贷款的目的。 AngloGold Ashanti 可以将这 XNUMX 亿美元用于“一般企业用途”，使其完全控制如何使用这笔钱，包括在几内亚的矿山。 值得注意的是，该文件还包含很少的环境或社会条款。
综合这项研究，我们了解了有关贷款的以下详细信息：
| 贷款类型 | 循环信贷额度 |
| 金额 | 的美元1亿元 |
| 男高音 | 7月2014 - 7月2019 |
| 授权牵头安排人 | 巴克莱银行和汇丰银行 |
| 贷款人 | 东京三菱银行、加拿大帝国商业银行、花旗银行、德意志银行、高盛、摩根大通、加拿大皇家银行、丰业银行、渣打银行、瑞银、澳新银行、澳大利亚联邦银行、摩根士丹利、新丰业银行 |
我们的发现很有用，原因有几个。 首先，这些银行中有许多是压力点。 这笔贷款对 AngloGold Ashanti 来说既大又重要，使贷方对公司具有影响力。 许多贷款人有声誉需要保护，并且是自愿的环境和社会框架的成员，这使得他们容易受到倡导。 该信息重要的第二个原因是这些银行参与了贷款的公开证据。 如果银行在我们与他们接触时试图隐瞒客户机密——有些人最终这样做了——我们有无可辩驳的证据，由他们的客户 AngloGold Ashanti 披露，他们与该公司有积极的财务关系。
我们使用相同的技术发现了 AngloGold Ashanti 与两家南非银行之间的另一笔贷款协议。 其中一家银行 Nedbank 是国际金融公司的金融中介客户，允许受影响的社区向合规顾问监察员提出投诉。 有关该研究的详细信息，请参阅：