发展金融问责机制

如果您在您的国家/地区确定了一家国际开发银行 投资链，它很有可能拥有自己的投诉办公室，通常被称为“问责机制”。 越来越多的国家机构，包括双边开发银行， 出口信贷机构 和援助机构，也有自己的问责机制。 大多数问责机制在一定程度上独立于金融机构的日常管理。

如果您支持的社区受到开发银行支持的项目的伤害或担心受到伤害，他们可以向银行的问责机制提出投诉。 例如，如果社区受到国际金融公司资助的矿山的伤害，您可以向其问责机制合规顾问监察员 (CAO) 提出投诉。 每个问责机制都有自己的投诉处理程序规则，因此阅读您正在考虑使用的机制发布的规则很重要。

请注意，一些问责机制，例如亚洲开发银行的问责机制，要求您首先尝试直接与开发银行的运营人员或管理层解决您的不满。 在这种情况下，在提出投诉之前，请写信给金融机构的高级管理人员，概述您的不满以及您希望该机构做什么。 提供回复的截止日期，这将表明如果社区没有得到满意和及时的回复，他们打算向问责机制提出正式投诉。 有时，提出投诉的威胁在促使机构采取行动方面可能与实际提出投诉一样有效，甚至更有效。 如果这不起作用，您将获得将此事提交问责机制所需的书面记录。

您的投诉应清楚地说明该项目遭受或预期的损害，以及所寻求的补救措施和其他结果。 如果您有一份列出影响的报告，您可以将其与投诉一起发送。 对于大多数问责机制，建议投诉也描述违反机构政策和程序的行为。

大多数问责机制通过两个功能解决投诉：1) 争议解决和 2) 合规审查.

争议解决 是各方之间的自愿对话过程，通常是社区投诉人（有时得到 CSO 顾问或代表的支持）和公司，但也可能涉及开发银行本身和其他负责任的行为者以某种身份。

通常，问责机制会聘请中立的调解员来促进各方之间的谈判或支持其他自愿程序来解决申诉。 这个过程通常需要几个月甚至几年的时间。 问责机制通常还负责监督所达成的任何协议的执行情况。

合规审查 是评估银行是否违反了自己的社会和环境政策，以及违规行为是否造成或促成了投诉人遭受的伤害的过程。 虽然合规审查的重点是银行是否遵守了自身提供融资和监督客户的规则，但良好的调查也将评估银行的客户是否符合当地的环境和社会标准。 调查后，问责机制会生成一份报告，根据机制的不同，该报告可能会包含有关如何补救因违规行为造成的任何损害的建议。 通常，该机制将报告提交给银行领导层，由其决定是否接受任何建议或与客户一起实施任何补救措施。 这一过程以及银行如何回应合规报告和建议的规则因机制和银行而异。

在决定是否使用争议解决或合规审查时，重要的是要关注社区的目标，其参与的能力 调解 过程，以及哪个功能更有可能达到预期的结果。 对于许多社区来说，选择这两种功能具有战略意义，因为它们各有优缺点，如下所述。

争议解决为与造成损害的公司直接对话提供了机会，独立调解员的参与以及其他因素有助于缓解社区与公司之间的权力不平衡。 争议解决还允许社区优先考虑问题并就他们想要的具体解决方案进行谈判，例如水恢复、安置点的更好条件或任何其他类型的问题解决方案。 如果社区认为该过程无法有效解决他们的问题，他们可以选择在任何时候停止该过程。 但是，由于这是一个自愿过程，银行的客户（通常对损害负责）可能不同意首先参与，或者如果他们同意，他们可能不会真诚地参与并真诚地倾听社区和补救伤害。

争议解决过程可能需要数年时间，有效参与需要良好的社区组织和至少一些社区成员的大量时间投入。 为了取得成功，社区代表可能需要在整个调解过程中接受谈判技巧和支持方面的培训。 此外，如果存在安全问题，则很难在这些过程中对社区成员的身份保密，因为他们通常需要坐在公司对面的桌子上。

对于社区成员来说，合规审查通常会花费较少的时间。 充其量，最终报告可能会验证社区的担忧并发现违反适用的社会和环境标准的情况。 在一些机构，银行需要通过与客户合作实施补救措施来回应违规调查结果。 有时他们需要就如何解决问题向社区咨询。 但是，由于投诉人通常不会在合规审查流程中发挥重要作用，因此他们制定优先事项或解决方案的能力较低。 这些过程也可能需要数年时间，而且问责机制可能无法满足社区的所有担忧。 在许多情况下，即使是强有力的合规报告和建议也无法转化为实地所需的变革，因为问责机制无权执行其调查结果和建议。

有关合规审查潜力的一个很好的例子，请参见：

对于争议解决或合规审查，重要的是在提出投诉之前和之后使用其他形式的补充宣传，以增加相关行为者做正确事情的压力。 这包括针对高级管理层和/或 董事会 开发银行以及项目投资中的其他参与者 供应链. 例如，一旦您提出投诉，最好写信给公司的 股东, 贷款人 和买家，以及其他关键压力点，以提醒他们注意投诉。 如果社区想尝试调解， 你可以问那些演员 利用他们对公司的影响力，恳求其同意调解并真诚地参与解决社区的担忧。 当您提出投诉或发现该机制可接受时，媒体宣传可以帮助增加公司和开发银行的压力。

在为争议解决流程制定基本规则时，避免过于宽泛的保密规则很重要。 这一点很重要，因为在整个过程中与投资和供应链中的其他参与者进行互动通常会有所帮助，以使他们保持最新状态，并在公司谈判不公平时要求他们使用自己的影响力。

在合规审查期间，您应该在整个调查过程中与开发银行合作，以确保案件在可能缓慢的过程中保持可见。 调查完成后，您应该准备好与机构领导层（例如执行董事和/或最高管理层）一起倡导特定结果。 请记住，最终决定是否批准任何补救措施的是机构的领导层。

当投诉人及其盟友在整个过程中继续积极参与相关机构和其他行为者的宣传时，使用问责机制最为有效。 即使您最终达成了强有力的协议或最终合规报告，也需要对所有相关参与者施加压力以实际实施补救措施。