Pesquisando Instituições Financeiras de Desenvolvimento
O que é uma instituição financeira de desenvolvimento?
As instituições financeiras de desenvolvimento são bancos que visam aliviar a pobreza e estimular o desenvolvimento econômico. Embora seu foco seja o desenvolvimento, muitos também obtêm lucro.
Os governos controlam as instituições financeiras de desenvolvimento. Alguns, como o Banco Mundial, são multilaterais, o que significa que são controlados por muitos governos. Instituições bilaterais como a francesa Proparco são controladas por um governo. Os governos acionistas financiam esses bancos com dinheiro público, muitas vezes de impostos cobrados de seus cidadãos.
Por que as instituições financeiras de desenvolvimento são importantes?
As instituições financeiras de desenvolvimento são importantes pontos de pressão para a advocacia. Eles geralmente têm padrões sociais e ambientais relativamente fortes para seus investimentos. Devido à sua missão de desenvolvimento, eles tendem a ser sensíveis aos riscos reputacionais de estarem associados a projetos que causam danos.
Muitos têm mecanismos de responsabilização independentes, onde as pessoas afetadas por seus investimentos podem apresentar queixas. (Para uma lista de instituições financeiras de desenvolvimento que possuem mecanismos de responsabilização independentes, veja SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.)
Por essas razões, encontrar uma instituição de financiamento de desenvolvimento no investimento de um projeto ou cadeia de suprimentos pode ser transformador para a advocacia.
Como as instituições financeiras de desenvolvimento apoiam projetos prejudiciais?
As instituições financeiras de desenvolvimento podem fornecer apoio a projetos de várias maneiras. Ao contrário de outros tipos de atores descritos neste site, que tendem a se concentrar em um tipo de investimento, como participação acionária ou empréstimos, as instituições financeiras de desenvolvimento podem ser encontradas em qualquer parte do projeto cadeia de investimento ou cadeia de suprimentos. Eles podem ser um acionista, um credor ou uma seguradora. Ou podem fornecer apoio financeiro ou técnico a uma entidade governamental envolvida no projeto, inclusive para estudos de viabilidade. As instituições financeiras de desenvolvimento podem estar diretamente envolvidas em um projeto - ou pode ser separado do projeto por várias camadas de relacionamentos comerciais.
Na pesquisa, as instituições financeiras de desenvolvimento são mais fáceis de descobrir quando apoiam diretamente um projeto, como fornecer um empréstimo para o desenvolvimento de uma mina. A descoberta de instituições financeiras de desenvolvimento nesses casos é relativamente simples porque a relação é mais simples de rastrear.
No entanto, ao pesquisar projetos prejudiciais, é mais provável que uma instituição de financiamento de desenvolvimento esteja indiretamente envolvida - e, portanto, mais difícil de identificar. Isso ocorre porque as instituições financeiras de desenvolvimento estão cada vez mais terceirizando seus recursos para terceiros no setor financeiro, como bancos comerciais, seguradoras e fundos de investimento. Esses terceiros - denominados “intermediários financeiros” - investir o dinheiro da instituição financeira de desenvolvimento como acharem adequado, muitas vezes com supervisão e transparência limitadas.
Por que essas relações indiretas são importantes?
Muitas instituições financeiras de desenvolvimento exigem que os intermediários financeiros com quem trabalham cumpram seus padrões sociais e ambientais. Muitos também exigem o usuários finais deste dinheiro - os projetos que recebem financiamento do intermediário financeiro - também seguir esses padrões. No exemplo da Indonésia acima, tanto o banco quanto o projeto de energia devem aplicar os padrões sociais e ambientais da instituição financeira de desenvolvimento.
Se o projeto causar danos às pessoas e ao meio ambiente, provavelmente está violando esses padrões. Isso permite que as pessoas afetadas pelos danos do projeto apresentem uma reclamação à instituição financeira de desenvolvimento mecanismo de responsabilidade independente. Essas reclamações podem ser uma poderosa oportunidade de advocacia. Para obter mais informações sobre o uso de mecanismos de responsabilização independentes na advocacia, consulte:
Como saber se uma reclamação de intermediário financeiro será considerada admissível?
Cada mecanismo de responsabilização independente tem regras diferentes sobre os tipos de reclamações que admitirá. Mas como o uso de intermediários financeiros é um fenômeno relativamente novo, as regras de admissibilidade na maioria dos mecanismos não levam em consideração esses relacionamentos complexos e de várias camadas. Eles foram escritos durante uma época em que os relacionamentos diretos eram a norma. O ônus recai sobre as comunidades afetadas para interpretar essas regras de admissibilidade e aplicá-las a algo para o qual não foram projetadas: relacionamentos complexos, multifacetados e muitas vezes opacos envolvendo intermediários financeiros.
Em geral, para que uma reclamação seja considerada admissível com a maioria dos mecanismos de responsabilização, a instituição financeira de desenvolvimento deve estar “materialmente” (que é outra maneira de dizer financeiramente) ligada ao projeto causador do dano. Em outras palavras, deve haver relações financeiras ativas em todos os níveis, desde a instituição financeira de desenvolvimento, passando pelo intermediário financeiro e até o projeto. Isso pode envolver várias ou mais camadas de relacionamentos comerciais. No exemplo da Indonésia acima, a instituição financeira de desenvolvimento deve ser um acionista atual do banco, e o empréstimo do banco para o projeto deve estar ativo, para que uma reclamação seja considerada admissível.
Esta é a linha de base para a admissibilidade da maioria dos mecanismos de responsabilização. É provável que haja outros fatores também considerados, como os tipos e tamanhos das transações, quantas camadas de relações comerciais separam a instituição de financiamento de desenvolvimento do projeto que está causando danos e se a instituição de financiamento de desenvolvimento impõe restrições sobre como o intermediário financeiro poderia usar seu dinheiro (um conceito conhecido como “cercamento"). Como não há regras definidas sobre esses conceitos, esses fatores devem ser julgados caso a caso.
Para ter uma ideia dos muitos fatores que o mecanismo de responsabilização da Corporação Financeira Internacional avaliou quando recebeu uma reclamação do Quênia, veja este no blog escrito pelo Conselho de Responsabilidade.
Antes de registrar uma reclamação de intermediário financeiro, pode ser útil examinar as políticas dessa instituição financeira de desenvolvimento sobre intermediários financeiros. Observe que nem todas as instituições têm essas políticas. Para obter uma lista daqueles que o fazem, consulte Aqui.
Em última análise, pode ser difícil prever se um mecanismo de responsabilização aceitará uma reclamação de intermediário financeiro. Depois de fazer a pesquisa e a análise, talvez você ainda não saiba ao certo como a reclamação será avaliada. A melhor abordagem pode ser apresentar primeiro uma queixa simples, apresentando as provas que recolheu, para testar se serão consideradas admissíveis. Os reclamantes podem sempre acompanhar com informações adicionais - incluindo a adição de mais reclamantes - se a constatação de admissibilidade for positiva.
Também pode ser útil consultar uma organização que tenha experiência em ajudar comunidades a registrar reclamações de intermediários financeiros, como Desenvolvimento Inclusivo Internacional, Conselho de Responsabilidade, Centro de Direito Ambiental Internacional e Recurso.
Como você identifica as instituições financeiras de desenvolvimento?
Descobrir as instituições financeiras de desenvolvimento nem sempre é simples. Você pode descobri-los durante o curso normal de sua pesquisa. Mas como eles são pontos de pressão tão importantes para a advocacia, é sempre uma boa ideia fazer uma pesquisa focada neles depois de concluir sua pesquisa de investimento e cadeia de suprimentos, apenas para ter certeza de que não perdeu nada. As ferramentas a seguir podem ajudá-lo a fazer isso.
- Internacional de Desenvolvimento Inclusivo Rastreador de Investimentos do Banco de Desenvolvimento pesquisa os investimentos de 17 instituições financeiras de desenvolvimento que possuem mecanismos de prestação de contas independentes.
- Apoio direto: Para identificar o apoio direto da instituição financeira de desenvolvimento para o seu projeto, digite o nome do projeto na barra de pesquisa. Você também pode fazer pesquisas separadas sobre os nomes das empresas que o desenvolvem. Você precisará ler atentamente os documentos relevantes do projeto que aparecem nessa pesquisa. Isso deve ajudá-lo a descobrir qualquer apoio direto fornecido por instituições financeiras de desenvolvimento.
- Apoio indireto: Para buscar apoio indireto por meio de intermediários financeiros, você deve primeiro concluir sua investigação do investimento e das cadeias de suprimentos do projeto. Depois de ter feito isso, você pode digitar os nomes dos principais atores do projeto que você identificou - o credores, seguradoras, compradores e outros – no Rastreador de Investimentos do Banco de Desenvolvimento, um por um. Se houver fundos de private equity que detenham ações da empresa ou projeto, digite-os também.
Dica
Os fundos de private equity são o tipo mais comum de acionista a receber apoio de instituições financeiras de desenvolvimento. Além disso, por razões estruturais, eles também são o tipo de acionista com maior probabilidade de criar um vínculo financeiro ativo com uma instituição financeira de desenvolvimento. Quando você tem uma lista completa de acionistas a partir de sua pesquisa de cadeia de investimento, é melhor realizar pesquisas apenas nos fundos de private equity – e não nos outros tipos de acionistas - no Rastreador de Investimentos do Banco de Desenvolvimento.
- Páginas de projetos de instituições financeiras de desenvolvimento: A Rastreador de Investimentos do Banco de Desenvolvimento pesquisa os investimentos de 17 instituições financeiras de desenvolvimento que consideramos fortes pontos de pressão para advocacy. Para pesquisar investimentos feitos por outras instituições, você deve acessar o site dessa instituição. A maioria tem bancos de dados pesquisáveis com detalhes sobre investimentos. Por exemplo, a Agência de Cooperação Internacional do Japão, que não está no Rastreador de Investimentos do Banco de Desenvolvimento, divulga seus investimentos SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.
- Pedidos de informações: Muitas instituições financeiras de desenvolvimento são obrigadas a cumprir as políticas internas de acesso à informação. (Por exemplo, veja a política da International Finance Corporation SUA PARTICIPAÇÃO FAZ A DIFERENÇA.) Muitos têm um oficial de informação encarregado de lidar com as solicitações do público. Se houver uma informação importante que não esteja publicamente disponível, você pode escrever para essa pessoa para solicitá-la. Algumas instituições exigirão uma solicitação formal e outras aceitarão um e-mail. Certifique-se de verificar a política da organização para acesso a informações para garantir que sua solicitação não seja descartada desnecessariamente.
Dica
- Outras fontes: Use o Google para pesquisar referências a instituições financeiras de desenvolvimento em fontes como artigos de notícias e comunicados à imprensa. Pesquisar o nome do projeto ou da empresa junto com o nome de uma provável instituição financeira de desenvolvimento pode gerar resultados. Observe que nem todas as fontes online são confiáveis. Se possível, você deve procurar corroborar informações encontradas on-line de fontes não oficiais com fontes oficiais, como divulgações da instituição financeira de desenvolvimento ou solicitações oficiais de informações. Para obter dicas sobre como usar o Google, consulte Aqui.
- Divulgações regulatórias da empresa: Se a empresa que desenvolve o projeto – ou o intermediário financeiro em questão – for negociada publicamente, deve divulgar regularmente informações importantes sobre si ao público, às vezes incluindo a identidade dos acionistas. Arquivos como relatórios anuais, oferecendo prospectos e Declarações de Mudanças na Titularidade Beneficiária pode lançar luz sobre os acionistas de uma empresa. Esses documentos podem ser encontrados nos sites dos respectivos bolsa de valores, o relevante órgão regulador financeiro, Ou o Empresa si.