Ricerca di istituzioni finanziarie per lo sviluppo
Che cos'è un istituto di finanziamento dello sviluppo?
Le istituzioni di finanziamento dello sviluppo sono banche che mirano ad alleviare la povertà e stimolare lo sviluppo economico. Sebbene il loro obiettivo sia lo sviluppo, molti guadagnano anche un profitto.
I governi controllano le istituzioni finanziarie per lo sviluppo. Alcuni, come la Banca Mondiale, sono multilaterali, nel senso che sono controllati da molti governi. Le istituzioni bilaterali come la francese Proparco sono controllate da un unico governo. I governi azionisti finanziano queste banche con denaro pubblico, spesso dalle tasse raccolte dai loro cittadini.
Perché le istituzioni finanziarie per lo sviluppo sono importanti?
Le istituzioni finanziarie per lo sviluppo sono importanti punti di pressione per l'advocacy. Spesso hanno standard sociali e ambientali relativamente forti per i loro investimenti. A causa della loro missione di sviluppo, tendono ad essere sensibili ai rischi reputazionali derivanti dall'essere associati a progetti che causano danni.
Molti hanno meccanismi di responsabilità indipendenti, in cui le persone interessate dai loro investimenti possono presentare reclami. (Per un elenco degli istituti di finanziamento dello sviluppo che dispongono di meccanismi di responsabilità indipendenti, cfr qui.)
Per questi motivi, trovare un istituto di finanziamento dello sviluppo nell'investimento di un progetto o supply chain può essere trasformativo per la difesa.
In che modo le istituzioni di finanziamento dello sviluppo supportano i progetti dannosi?
Gli istituti di finanziamento dello sviluppo possono fornire supporto ai progetti in molti modi. A differenza di altri tipi di attori descritti in questo sito Web, che tendono a concentrarsi su un tipo di investimento come l'azionariato o il prestito, gli istituti di finanziamento dello sviluppo possono essere trovati in qualsiasi parte del progetto catena di investimento o filiera. Potrebbero essere un azionista, un prestatore o un assicuratore. Oppure possono fornire supporto finanziario o tecnico a un ente governativo coinvolto nel progetto, anche per studi di fattibilità. Gli istituti di finanziamento dello sviluppo possono essere coinvolti direttamente in un progetto - o potrebbe essere separato dal progetto da diversi livelli di relazioni commerciali.
Nella ricerca, gli istituti di finanziamento dello sviluppo sono più facili da scoprire quando supportano direttamente un progetto, ad esempio fornendo un prestito per lo sviluppo di una miniera. Scoprire gli istituti di finanziamento dello sviluppo in questi casi è relativamente semplice perché la relazione è più semplice da rintracciare.
Tuttavia, quando si ricercano progetti dannosi, è più probabile che un istituto di finanziamento dello sviluppo sia coinvolto indirettamente - e quindi più difficile da identificare. Questo perché le istituzioni di finanziamento dello sviluppo esternalizzano sempre più i loro fondi a terzi nel settore finanziario, come ad esempio banche commerciali, assicurazioni e fondi di investimento. Queste terze parti - detti “intermediari finanziari” - investire il denaro dell'istituto di finanziamento dello sviluppo come meglio crede, spesso con una supervisione e una trasparenza limitate.
Perché queste relazioni indirette sono importanti?
Molte istituzioni di finanziamento dello sviluppo richiedono che gli intermediari finanziari con cui collaborano aderiscano ai loro standard sociali e ambientali. Molti richiedono anche il utenti finali di questi soldi - i progetti che ricevono finanziamenti dal intermediario finanziario - seguire anche questi standard. Nell'esempio dell'Indonesia sopra, sia la banca che il progetto energetico dovrebbero applicare gli standard sociali e ambientali dell'istituto di finanziamento dello sviluppo.
Se il progetto provoca danni alle persone e all'ambiente, è probabile che violi questi standard. Ciò consente alle persone colpite dai danni del progetto di presentare un reclamo all'istituto di finanziamento dello sviluppo meccanismo di responsabilità indipendente. Questi reclami possono essere una potente opportunità di advocacy. Per ulteriori informazioni sull'utilizzo di meccanismi di responsabilità indipendenti nell'advocacy, vedere:
Come si fa a sapere se un reclamo da parte di un intermediario finanziario sarà ritenuto ammissibile?
Ogni meccanismo di responsabilità indipendente ha regole diverse sui tipi di reclami che ammetterà. Ma poiché l'utilizzo di intermediari finanziari è un fenomeno relativamente nuovo, le regole di ammissibilità nella maggior parte dei meccanismi non tengono conto di queste complesse relazioni a più livelli. Sono stati scritti in un'epoca in cui le relazioni dirette erano la norma. Spetta alle comunità interessate interpretare queste regole di ammissibilità e applicarle a qualcosa per cui non sono state progettate: relazioni complesse, multistrato e spesso opache che coinvolgono intermediari finanziari.
In generale, affinché un reclamo sia ritenuto ammissibile con la maggior parte dei meccanismi di responsabilità, l'istituto di finanziamento dello sviluppo deve essere “materialmente” (che è un altro modo di dire finanziariamente) legato al progetto che causa il danno. In altre parole, devono esserci relazioni finanziarie attive a tutti i livelli dall'istituto di finanziamento dello sviluppo, fino all'intermediario finanziario, fino al progetto. Ciò può comportare diversi o più livelli di relazioni commerciali. Nell'esempio dell'Indonesia sopra, l'istituto di finanziamento dello sviluppo deve essere un attuale azionista della banca e il prestito della banca al progetto deve essere attivo, affinché un reclamo possa essere ritenuto ammissibile.
Questa è la linea di base per l'ammissibilità con la maggior parte dei meccanismi di responsabilità. È probabile che vengano presi in considerazione anche altri fattori, come il tipo e le dimensioni delle transazioni, quanti strati di relazioni commerciali separano l'istituto di finanziamento dello sviluppo dal progetto causando danni e se l'istituto di finanziamento dello sviluppo pone restrizioni su come il intermediario finanziario potrebbe utilizzare il suo denaro (un concetto noto come "schermatura”). Poiché non ci sono regole fisse su questi concetti, questi fattori devono essere valutati caso per caso.
Per avere un'idea dei molti fattori che il meccanismo di responsabilità dell'International Finance Corporation ha valutato quando ha ricevuto un reclamo dal Kenya, vedere questo post sul blog scritto da Accountability Counsel.
Prima di presentare un reclamo da parte di un intermediario finanziario, può essere utile esaminare le politiche di tale istituto di finanziamento dello sviluppo sugli intermediari finanziari. Si noti che non tutte le istituzioni hanno tali politiche. Per un elenco di quelli che lo fanno, vedere
In definitiva, può essere difficile prevedere se un meccanismo di responsabilità accetterà un reclamo da parte di un intermediario finanziario. Dopo aver svolto la ricerca e l'analisi, potresti ancora non sapere con certezza come verrà valutato il reclamo. L'approccio migliore potrebbe essere quello di presentare prima un semplice reclamo, esponendo le prove raccolte, per verificare se sarà ritenuto ammissibile. I denuncianti possono sempre fornire ulteriori informazioni, inclusa l'aggiunta di altri denuncianti - se il giudizio di ammissibilità è positivo.
Può anche essere utile consultare un'organizzazione che ha esperienza nell'aiutare le comunità a presentare reclami da parte di intermediari finanziari, ad esempio Sviluppo inclusivo internazionale, Consulente in materia di responsabilità, Centro di diritto ambientale internazionale ed Ricorso.
Come si identificano gli istituti di finanziamento dello sviluppo?
Scoprire le istituzioni finanziarie per lo sviluppo non è sempre semplice. Puoi scoprirli durante il normale corso della tua ricerca. Ma poiché sono punti di pressione così importanti per l'advocacy, è sempre una buona idea fare una ricerca mirata dopo aver completato l'investimento e la ricerca sulla catena di approvvigionamento, solo per essere sicuri di non aver perso nulla. I seguenti strumenti possono aiutarti a farlo.
- Inclusive Development International's Tracker degli investimenti della banca di sviluppo ricerca gli investimenti di 17 istituti di finanziamento dello sviluppo che dispongono di meccanismi di responsabilità indipendenti.
- Supporto diretto: per identificare il supporto diretto dell'istituto di finanziamento dello sviluppo per il tuo progetto, digita il nome del progetto nella barra di ricerca. Puoi anche fare ricerche separate sui nomi delle aziende che lo sviluppano. Dovrai quindi leggere attentamente i documenti di progetto pertinenti che emergono in questa ricerca. Questo dovrebbe aiutarti a scoprire qualsiasi supporto diretto fornito dalle istituzioni di finanziamento dello sviluppo.
- Supporto indiretto: per cercare supporto indiretto tramite intermediari finanziari, devi prima completare l'indagine sulle catene di investimento e fornitura del progetto. Dopo averlo fatto, puoi digitare i nomi degli attori chiave del progetto che hai identificato: il istituti di credito, assicuratori, acquirenti e altri – nel Tracker degli investimenti della Banca di sviluppo uno per uno. Se ci sono fondi di private equity che detengono azioni nella società o nel progetto, digita anche quelli.
Consiglio
I fondi di private equity sono il tipo più comune di azionista che riceve sostegno da istituzioni di finanziamento dello sviluppo. Inoltre, per ragioni strutturali, sono anche il tipo di azionista che ha maggiori probabilità di creare un legame finanziario attivo con un istituto di finanziamento dello sviluppo. Quando hai un elenco completo di azionisti dalla tua ricerca sulla catena di investimento, è meglio condurre ricerche solo sui fondi di private equity e non sugli altri tipi di azionisti - nel Tracker degli investimenti della Banca di sviluppo.
- Pagine del progetto dell'istituto di finanziamento dello sviluppo: I Tracker degli investimenti della banca di sviluppo ricerca gli investimenti di 17 istituzioni di finanziamento dello sviluppo che consideriamo forti punti di pressione per l'advocacy. Per cercare investimenti effettuati da altre istituzioni, è necessario visitare il sito Web di tale istituzione. La maggior parte dispone di database ricercabili con dettagli sugli investimenti. Ad esempio, l'Agenzia per la cooperazione internazionale giapponese, che non è nel Tracker degli investimenti della Banca di sviluppo, rivela i suoi investimenti qui.
- Richieste di informazioni: Molte istituzioni finanziarie per lo sviluppo sono tenute a rispettare l'accesso interno alle politiche dell'informazione. (Ad esempio, vedere la politica della International Finance Corporation qui.) Molti hanno un responsabile delle informazioni incaricato di gestire le richieste del pubblico. Se c'è un'informazione chiave che non è pubblicamente disponibile, puoi scrivere a quella persona per richiederla. Alcuni istituti richiederanno una richiesta formale e altri accetteranno un'e-mail. Assicurati di guardare la politica dell'organizzazione per l'accesso alle informazioni per assicurarti che la tua richiesta non venga respinta inutilmente.
Consiglio
- Altre fonti: Usa Google per cercare riferimenti a istituzioni finanziarie per lo sviluppo in fonti come articoli di notizie e comunicati stampa. La ricerca del progetto o del nome dell'azienda insieme al nome di un probabile istituto di finanziamento dello sviluppo può produrre risultati. Tieni presente che non tutte le fonti online sono affidabili. Se possibile, dovresti cercare di corroborare le informazioni trovate online da fonti non ufficiali con fonti ufficiali, come le rivelazioni dell'istituto di finanziamento dello sviluppo o le richieste ufficiali di informazioni. Per suggerimenti sull'utilizzo di Google, vedere
- Informativa normativa aziendale: Se la società che sviluppa il progetto – o l'intermediario finanziario in questione – è quotata in borsa, deve divulgare regolarmente al pubblico importanti informazioni su se stessa, a volte inclusa l'identità degli azionisti. Archivi come relazione annuale, offrendo prospettie Dichiarazioni di variazione della titolarità effettiva può fare luce sugli azionisti di una società. Tali documenti sono reperibili sui siti web delle competenti borsa valori, il pertinente organismo di regolamentazione finanziariao azienda stessa.